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非银行金融机构业务操作规范手册

第1章总则

1.1适用范围与适用原则

本手册适用于全行所有非银行金融机构业务条线，包括公司金融部、个人金融部、金融市场部及零售金融部等，涵盖对公及零售业务、同业业务、衍生品交易、基金代销及资管业务等所有非表内信贷类业务场景。适用原则强调“全面覆盖、分级授权、动态调整”，即所有非银行金融机构业务必须纳入统一的风险管理体系，严禁在业务开展前设定“防火墙”，所有操作均需严格遵循“事前评估、事中监控、事后问责”的闭环流程。

适用范围界定以“非银行金融机构”为法律主体，排除纯表内贷款业务，重点覆盖融资性担保、融资租赁、票据贴现、资产证券化（ABS/ABN）及供应链