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风险管理理论与实务手册

第1章风险管理基础理论与方法

1.1风险管理概述与核心概念界定

风险管理是指组织为识别、评估、应对和监控风险，以在不确定性环境中实现战略目标的过程。它不仅仅是防止损失，更是通过前瞻性管理将风险转化为组织能力的机会。一个成熟的体系需遵循“风险为本”而非“风险规避”的原则，即在保持业务连续性的前提下，主动管理风险敞口。核心概念界定中，风险被定义为“未来事件的不确定性”，其量化指标通常采用“风险概率”（发生的可能性）与“风险影响”（造成的后果）的乘积，即风险矩阵中的数值。在实务中，风险分为“可接受风险”、“可容忍风险”和“不可接受风险”三个层级，需根据行业特性设定