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长寿时代投资顾问的适当性义务边界研究

目录

一、长寿时代背景下的资产管理界新形态．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

1.1人口转型与预期寿命延长的宏观趋势分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

1.2新兴经济体中长期照护需求与财富结构变迁．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.3数字技术融合与精准金融时代到来．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

二、专业金融顾问合规责任．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

2.1特许经营或执业资格下的职责法定基线．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

2.2“投资者最佳利益标准”的内涵解读．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.3与传统证券顾问义务的深层差异辨析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

三、基于生命历程规划的专业顾问契合度义务体系构建．．．．．．．．．15

3.1生命周期投资策略适配性要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

3.2“三位一体”规划考量维度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

3.3顾问告知义务升级．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

四、中国语境下“长青回圈”的权责边界实务探讨．．．．．．．．．．．