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保险经纪业务流程与合规手册

第一章总则与基本原则

第一节适用范围与职责界定

适用范围与职责界定

本章节定义的保险经纪业务流程严格限定于持有国家金融监督管理总局或其派出机构颁发的《保险经纪业务许可证》的机构及其从业人员，涵盖从客户咨询、方案设计、投保辅助到理赔协助的全生命周期服务，明确排除了纯销售型保险代理行为及非持牌机构提供的服务。在职责界定上，保险经纪机构作为专业第三方，其核心职责是依据合同约定，向客户推荐多种保险产品，协助客户筛选、比较并选择最优方案，而非直接承诺销售结果或承担单一的承保责任，确保业务开展符合市场公平竞争原则。

本业务流程涵盖线上渠道（如企业、官方APP）与