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柜面业务操作规程手册

第1章总则

1.1适用范围与职责

本手册适用于全行所有营业网点柜面业务办理人员、自助设备操作员、后台清算系统及IT运维人员，以及负责柜面业务监督与考核的管理人员。柜面业务主管需对本网点当日所有柜面业务操作合规性、资金安全及业务连续性负直接管理责任，并有权对异常操作进行即时叫停与处置。

会计主管负责审核柜面业务提交的单据、凭证及系统交易指令，确保业务发起符合会计科目、印鉴及授权规则。业务经办人员须严格遵循“双人复核”与“当面点交”原则，对每笔业务的真实性、完整性进行最终确认，严禁代客操作或简化流程。大堂经理负责引导客户排队、解答基础咨询及发现客户情绪异常或业