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金融风险管理与合规管理手册（执行版）

第1章总则与组织保障

1.1总则与适用范围

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》及国家金融监督管理总局发布的最新监管指引（如《商业银行稳健经营监管核心指标》）制定，旨在确立全行风险管理的底线思维与合规经营的刚性约束。适用范围涵盖全行所有业务条线、分支机构及全体员工，包括信贷审批、金融市场交易、零售营销及后台运营等所有涉及资金运作的环节，确保无死角覆盖。

本手册明确了“风险为本”和“合规先行”的治理原则，强调在重大决策、新产品设计及重大合同签署前，必须完成风险评估与合规审查，严禁“先斩后奏”或“先斩后审”。手册界定