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2025年反洗钱操作流程手册

第1章反洗钱组织架构与职责分工

1.1反洗钱委员会设立与运行机制

委员会由董事会或最高管理层组成，作为反洗钱工作的最高决策机构，负责审定反洗钱战略、批准反洗钱预算并决定重大违规事件的处置方案。根据国际最佳实践，该委员会通常每季度召开一次会议，每次会议需有至少75%的董事出席方可通过决议，确保决策的权威性和严肃性。委员会下设反洗钱工作小组，由首席合规官、首席风险官及业务部门负责人组成，专门负责日常反洗钱工作的执行、监控及报告。小组需每两周向委员会汇报一次工作进度，重点分析本季度内可疑交易报告的数量、金额及风险等级分布情况。

委员会需建立反洗钱绩效评