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银行信息技术与风险管理手册（执行版）

第1章总则与合规管理

1.1总则与适用范围

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构信息科技风险管理指引》及国家金融监督管理总局发布的最新监管文件编写，旨在确立全行信息科技风险管理的顶层框架，确保业务连续性、数据安全性及系统稳定性。适用范围涵盖全行所有分支机构、部门及下属子公司，包括总行信息科技部、各业务条线科技支撑中心、外包服务商及所有涉及IT基础设施、数据资产及系统运行的相关团队。

本手册适用于年度风险偏好评估、年度风险报告编制、系统上线前的合规审查以及日常运营中的风险监测与预警工作。所有员工在接触敏感数据、配置系统权限或审批风险敞口时，必须严格遵守本手册规定的操作流程，任何未授权的修改或绕过控制的行为均视为违规。风险管理遵循“业务连续性优先、数据安全底线、系统稳健运行”的原则，旨在通过技术手段降低不确定性，保障银行核心业务在极端事件下的正常开展。

本手册的更新机制为每年一次，遇重大监管政策变化或系统架构重大调整时，须立即启动修订程序，确保风险应对策略与当前技术环境相适应。

1.2风险管理组织架构与职责

总行设立信息科技风险管理委员会，由行长任主任，分管科技副行长任副主任，负责审议年度风险偏好、审批重大风险事件及裁决重大合规争议。信息科技风险管理部门作为本行的独立职能部门，直接向总行风险管理部汇报，负责日常风险