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金融监管实施行政和解的国际经验及对我国的启示建议

摘要：为了分析研究目前我国在金融监管领域行政和解方面的情况以及存在的问题，本文从立法、适用领域、罚金管理和实施效果等方面搜集整理了国外和发达地区的先进经验，并对我国在金融监管领域实施行政和解提出几点建议。

关键词：金融监管?建议

一、各国金融监管领域实施行政和解制度的情况

（一）立法情况

尽管行政和解能够在一定程度上取代复议或诉讼程序来处理纷争，但并不代表和解能够避开法律的限制肆意妄为。各国在金融监管领域实施行政和解制度时，都制定了相对严格的法律法规。

（1）以英国为代表的金融立法模式。英国《金融服务与市场法》将较大的金融监管执法权力给予了服务监管局，其能够结合金融监管执法的实际需求，以自行裁量为根本，确定以和解的执法形式进行结案。

（2）以新加坡为代表的金融授权的立法模式。新加坡的《证券及期货法》给予金融监管局达成和解协议的权力，其中心内容是民事罚款，同时法律还对和解的条件和内容进行了细化。

（二）适用的区域范围

和解的前提是和解启动的必要条件，也是衡量和解是否合法有效的基础性标准。但由于各国对和解所赋予的功能不同，和解的前提条件也表现出差异性。美国《行政争议解决法》给出了必要的达成和解的前提条件：如果有行政争议的处理会关系到行政先例的敲定、公共政策、大众利益以及信息公示的必要性等条件时，美国证券交易委员会不得以非诉讼纠紛解决