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2025年反恐怖融资合规考试真题及答案

一、单项选择题

1.根据我国《反洗钱法》及相关规定，金融机构应当将以下哪类交易作为大额交易进行报告？

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值5万美元以上的款项划转。

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

2.以下哪一项不属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定的“与身份不明的客户进行交易”的情形？

A.客户提供的身份证明文件已过有效期，金融机构在合理期限内未联系到客户进行更新。

B.客户使用伪造、变造的身份证明文件办理业务。

C.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件。

D.客户提供的身份信息存在明显矛盾，且无法提供合理解释。

3.在恐怖融资风险评估中，对“产品/服务”维度的评估，应重点关注：

A.客户的社会关系网络和政治倾向。

B.金融机构所在国家或地