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金融业反洗钱培训考试

一、单项选择题（每题2分，共30分）

根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其责任主体是（）

A.反洗钱监测分析中心

B.金融机构的高级管理层

C.金融机构的基层员工

D.中国人民银行

客户身份识别（KYC）的核心目标是（）

A.提高客户满意度

B.确保客户资金来源合法

C.识别和核实客户身份，了解实际控制人及交易目的

D.简化业务办理流程

以下哪项不属于洗钱的典型阶段？（）

A.放置阶段

B.离析阶段

C.整合阶段

D.投资阶段

金融机构在与客户建立业务关系时，如发现客户身份信息存在疑点，应当（）

A.立即拒绝办理业务

B.先办理业务，再核实身份

C.中止业务办理并向反洗钱主管部门报告

D.进一步核实客户身份，必要时拒绝建立业务关系

大额交易报告的标准中，自然人客户单笔或累计交易人民币（）以上需报告？

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

可疑交易报告的时限要求是金融机构在发现可疑交易后（）内提交报告？

A.24小时

B.48小时

C.3个工作日

D.5个工作日

以下哪类客户属于反洗钱高风险客户？（）

A.本地小微企业

B.跨境电商企业

C.政治公众人物（PEP）

D.普通工薪阶层

金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的期限为（）

A.