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2025年反洗钱业务考核练习题及答案解析

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分。每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体不包括下列哪项（）

A.从事房地产销售业务的中介机构

B.提供数字人民币兑换服务的运营机构

C.银行业保险业行业协会

D.从事贵重金属现货交易的商事主体

2.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对风险等级最高的客户，至少每（）开展一次身份信息重新审核？

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

3.自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）以上、外币等值（）以上的跨境款项划转，金融机构应当报送大额交易报告？

A.5万元，1万美元

B.20万元，1万美元

C.50万元，10万美元

D.200万元，20万美元

4.按照《受益所有人识别指引》规定，公司类客户的受益所有人认定标准为直接或者间接拥有、控制公司（）以上股权或者表决权的自然人，或虽未达到该比例但能够对公司决策施加实质性影响的自然人？

A.10%

B.20%

C.25%

D.51%

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，