“‘办卡、开户、带转账’——是‘兼职’还是洗钱犯罪？从一起组织‘卡农’套现案看掩饰、隐瞒犯罪所得罪与帮信罪的界分与重罚”.docx

“‘办卡、开户、带转账’——是‘兼职’还是洗钱犯罪？从一起组织‘卡农’套现案看掩饰、隐瞒犯罪所得罪与帮信罪的界分与重罚”

【导语】

“我只是帮忙办个营业执照，开个银行账户，每天就能拿几百块‘好处费’。”“朋友说只是用我的卡走走账，不用我出钱，还能合伙做生意。”这是被告人何某、黄某甲、张某甲、罗某等人最初的想法。然而，他们的一系列行为——从组织他人办理营业执照、开设银行账户，到亲自带领“卡主”在银行柜台或通过手机银行将不明资金转出——最终让他们站上了刑事被告席。本案中，以何某、黄某甲为首，形成一个为上游犯罪“洗钱”的本地窝点，他们招募、带领“卡农”（即提供银行卡的罗某、张某甲等人），利用对公账