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2026年反洗钱合规考试真题及参考答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》的规定，下列哪一主体不属于法定的反洗钱义务主体？

A.政策性银行

B.证券公司

C.保险公司

D.律师事务所

（注：本题旨在考察对《反洗钱法》第三条义务主体范围的准确理解，需结合相关法规细则进行判断。）

2.客户身份识别是反洗钱工作的基础。对于高风险客户，金融机构应当采取强化的客户身份识别措施。以下哪项措施通常不属于对高风险客户的强化识别要求？

A.获取客户更高层管理人员的身份证明文件

B.提高客户身份信息的更新频率

C.要求客户在初次建立业务关系时提供额外的身份证明文件

D.