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银行业务管理与风险管理手册（执行版）

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义

本手册适用范围涵盖全行所有营业网点、信贷部门、金融市场部及风险管理部，针对所有柜面业务办理、授信审批、资金清算及风险监测等核心业务流程进行标准化管控。“业务管理”指依据国家法律法规及本行内部规章制度，对业务流程、操作规范及系统控制点进行的系统性设计与执行；“风险管理”指通过识别、评估和控制风险，确保银行资产安全及经营稳健的持续过程。

“执行版”手册旨在将抽象的政策转化为可量化、可操作的具体动作，明确各岗位在业务流转中的具体职责边界，杜绝模糊地带，确保全员按图索骥。本手册适用于新入职员工、轮岗人员及各级管理