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保险业务办理流程与合规手册（执行版）

第1章总则与职责分工

1.1保险业务合规管理框架

本章节确立了保险业务合规管理的“三道防线”架构，即第一道为保险部内部的合规部与风控部，负责制度制定与日常监控；第二道为业务条线（如承保、理赔、保全），负责执行过程中的自我审查与风险识别；第三道为董事会与高级管理层，负责监督合规体系的有效性及重大风险的决策。依据《保险法》及国家金融监督管理总局相关规定，建立“事前预防、事中控制、事后问责”的全流程闭环管理机制，确保每一笔业务在发起前即符合监管要求。

实行“双人复核”与“独立审批”双重控制机制，对于超过限额或涉及高风险标的的业务，必须经过独立于业务