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金融监管政策与合规手册（执行版）

第1章金融监管政策与合规手册（执行版）

1.1监管框架与职责分工

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》及《金融监督管理总局关于落实“三道防线”建设要求的通知》，银行业金融机构必须建立垂直管理的合规架构，确保合规部门直接向监管机构报告，而非仅向业务部门汇报，以保障监管指令的及时传达与执行。明确“监管者、被监管者、被监管者内部”的三级治理结构，其中监管机构负责宏观审慎评估，被监管行负责微观操作合规，内部合规部负责风险识别与预警，三者需通过信息共享平台实现数据实时互通，杜绝信息孤岛导致的风险盲区。

严格执行“一行一局一会”的监管分工原则，中央金融监管