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资产管理产品设计与风险控制手册

第1章总则与基础规范

1.1资产管理产品定义与适用范围

资产管理产品是指以集合资金为运作基础，由专业机构进行投资管理，向投资者提供收益或承担特定风险的投资工具，其核心特征在于“受人之托、代人理财”。根据《证券投资基金法》及《私募投资基金监督管理暂行办法》定义，此类产品必须依法登记备案，实行封闭运作和净值化管理，严禁场外私下募集。适用范围涵盖公募证券投资基金、非公开募集的私募股权基金、私募股权基金中的私募证券类、信托计划、资产管理计划及银行理财子公司的理财产品等，不得将此类产品定义为“非公开募集”或“面向不特定对象”而进行违规销售。

界定“合格投资者