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2025年金融证券业务办理与合规手册

第1章总则与基础规范

第一节适用范围与基本原则

1.1本手册旨在为2025年全行及全市场金融证券业务办理提供统一、规范的操作指引，明确界定适用范围，确立合规管理的基石原则。

适用范围覆盖2025年全行所有涉及股票、基金、债券、衍生品及跨境投资的证券业务条线，包括柜台业务、自营投资、资产管理、基金销售及投行承销等全流程。基本原则包括“依法合规、风险为本、客户为本、审慎经营”，要求所有业务办理必须在国家法律法规框架内运行，严禁任何形式的内幕交易或利益输送。

对于2025年新上线的数字化交易系统和智能风控模型，必须严格执行“人机协