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银行保险业务管理与风险控制手册（执行版）

第1章总则与合规管理

1.1总则与适用范围

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》、《银行业保险业监督管理法》及国家金融监督管理总局最新监管规定编制，旨在确立全行保险业务管理的法治底线与行业规范。明确本手册适用范围涵盖全行所有机构、所有产品、所有业务条线以及所有岗位人员，确保“人人有责、事事合规”的管理全覆盖。

界定“合规管理”为贯穿业务全流程的常态化活动，不仅包括事前制度遵循，更包含事中风险监测与事后违规问责，形成闭环管理体系。强调风险管理遵循“风险为本、全面覆盖、动态调整”原则，将合规要求嵌入业务流程设计、操作执行及系统管控的每一个环节。确