信托业务合规与风险管理手册.docx

信托业务合规与风险管理手册

第1章总则与基本原则

1.1信托业务合规管理的法律框架与监管要求

本行信托业务合规管理必须严格遵循《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国商业银行法》及《中华人民共和国证券法》等上位法，确立“依法合规经营”的法定基石。依据银保监会发布的《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》，本行需确保所有信托产品备案、募集及运作均符合监管规定的准入标准。

必须落实国务院金融监督管理总局（原银保监会）发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规），严禁开展“刚兑”业务，确保信托资产真实、风险自担。严格执行《信托公司集合资金信托计划信息披露办