保险业务办理流程与注意事项手册.docx

保险业务办理流程与注意事项手册

第1章

1.1客户身份核实与风险测评

在进行投保前，必须首先核实客户的真实身份信息，包括姓名、身份证号码、出生日期、户籍地址、联系电话及电子邮箱等基础要素，并核对社保或公积金缴纳记录以确认职业性质，确保“人、证、户”信息完全一致，这是防范欺诈风险的第一道防线。通过专业的在线测评工具，引导客户完成风险等级评估，系统将根据客户的年龄、性别、职业、既往病史及家庭结构等维度，动态计算出一个风险评分，例如将25-35岁、无重大既往病史的普通职工评定为“中风险”，为后续保费定价提供科学依据。

要求客户签署《风险测评表》，明确告知客户不同风险等级对应的保费浮动比例及