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柜面操作规范与风险控制手册（执行版）

第1章总则与职责分工

1.1适用范围与定义

本手册适用于本行所有营业网点柜面业务办理人员、大堂经理、运营主管及后台支持部门的全体从业人员，旨在统一全行柜面作业标准。“柜面操作规范”指员工在办理现金、转账、查询、打印等具体业务时，必须严格遵守的操作流程、时限要求及行为准则。

“风险控制手册”侧重于识别柜面操作中的潜在风险点，建立风险预警模型，并规定相应的应急处置措施。本手册中的“柜面”特指持有有效工作证、在指定营业场所内，经授权办理银行核心业务的物理终端区域。所有涉及资金变动的操作，必须遵循“双人复核”原则，严禁单人独立完成大额或复杂交