保险业务处理与理赔实务手册（执行版）.docx

保险业务处理与理赔实务手册（执行版）

第一章保险业务受理与流程规范

第一节客户信息收集与资质审核

基础信息采集标准化：在客户首次接触环节，必须使用标准化的信息采集表，涵盖“基础信息”（如姓名、身份证号、联系方式）、“职业信息”（如工作性质、年收入）、“家庭信息”（如家庭成员结构、健康状况）及“风险偏好”（如投资目标、风险承受力）四大模块。要求信息采集员具备10年以上从业经验，确保数据录入准确率不低于99.5%，杜绝模糊词汇（如将“高收入”替换为具体金额区间），并严格执行“双人复核制”，即两名持证人员同时录入并交叉验证数据一致性，防止因单人操作导致的漏录或错录。身份真实性核验流