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证券结算制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国证券法》《证券公司监督管理条例》等行业法律法规，参照中国证券业协会相关指引及集团母公司关于风险管理、合规经营的管理规定制定。同时，为有效防控证券结算领域的专项风险，规范业务操作流程，提升运营效率，结合企业实际发展需求，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖证券结算业务的全部场景，包括但不限于资金清算、证券交收、账户管理、风险监控等环节。

第三条本制度中下列术语的定义：

（一）“XX专项管理”指对证券结算业务全流程的风险识别、评估、控制、监督及改进的管理活动，涵盖制度建设、执行监督、考核问责等系统性工作。

（二）“XX风险”指在证券结算过程中可能出现的操作风险、合规风险、市场风险及系统性风险，包括但不限于资金错配、结算失败、账户盗用等情形。

（三）“XX合规”指证券结算业务活动严格遵守国家法律法规、行业准则及企业内部规章，确保业务行为的合法性、合理性及完整性。

第四条证券结算专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：管理范围覆盖所有业务环节、所有部门和所有员工，确保无死角、无盲区。

（二）责任到人：明确各级管理主体及执行岗位的职责，实现风险防控责任链条闭环。

（三）风险导向：以风险识别为核心，动态调整管控措施，优先防范重大及高频风险。