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金融行业运营部客户经理产品配置管理手册

第1章总则与职责分工

1.1手册适用范围与定义

本手册严格限定于全行运营管理部下设的“金融业务产品配置管理”职能范围内，涵盖所有面向客户配置的标准化、定制化金融产品的全生命周期管理流程。适用范围明确包含从产品需求立项、配置方案评审、配置方案执行、配置方案验收及配置方案变更的全闭环管理，具体涉及配置中心的客户经理、配置经理、配置主管及合规专员等核心岗位。

定义上，“配置产品”指经配置中心审批备案的、具备明确风险收益特征和适用客群画像的金融工具，而“配置管理”则是基于客户资产画像与风险偏好，将配置产品与客户需求进行精准匹配并落地实施的动态过程。手册适