金融行业营业部客户经理客户回访记录手册.docx

金融行业营业部客户经理客户回访记录手册

第1章客户基本信息核实

1.1客户基础资料完整性检查

首先需核对客户身份识别文件（如身份证、护照、军官证、驾驶证等）的原件与复印件是否一致，确保证件正反面清晰，无涂改、污渍或折叠痕迹，且照片与本人面部特征完全吻合，同时检查证件有效期是否处于正常状态，确保在有效期内。需逐一核对客户提供的联系方式（包括手机号码、固定电话及电子邮箱）的连通性，通过拨打预留号码或查询运营商端口状态，确认当前号码未被停机、欠费或被列入黑名单，确保通信渠道畅通无阻。

重点审查客户提供的居住地址信息，核实其登记住址与当前实际居住地址是否一致，若客户因工作调动或长期旅居他处，需