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银行业风控部风控员反洗钱监测手册

第1章总则与职责范围

1.1反洗钱法律框架与监管要求

银行业金融机构必须严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》及央行发布的《金融机构反洗钱规定》，建立以“了解你的客户”（KYC）为核心的合规体系，确保所有反洗钱活动处于法律监管的严密保护之下。监管要求涵盖客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等核心环节，任何机构不得设立“假客户”或进行虚假交易来规避监管，必须如实报送数据。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，系统需对单笔或当日累计人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的交易进行重点监测，并需对特定行业（如房地