（2026年）新规解读：金融机构客户尽职调查课件.pptxVIP

新《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》解读课件

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新规概述

修法背景

新规重点内容

客户尽职调查措施

施行历程与要求

挑战与应对

01

新规概述

定义与施行时间

法规定位

新《管理办法》是金融机构履行反洗钱义务的核心操作规范，明确客户身份识别、交易记录保存等全流程要求。作为《反洗钱法》配套细则，其法律效力覆盖银行、证券、支付机构等全金融业态。

生效节点

2026年1月1日正式实施，设置过渡期便于机构调整系统。与2022年版相比，取消5万元现金存取强制登记条款，改为风险分级管理机制。

发布机构与背景

联合立法

由中国人民银行牵头，联合国家金融监督管