金融行业风控部风控专员反洗钱排查手册.docxVIP

金融行业风控部风控专员反洗钱排查手册

第1章反洗钱基础认知与合规要求

1.1反洗钱法律法规体系概览

我国反洗钱法律体系以《反洗钱法》（2006年颁布，2024年修订）为顶层法律，确立了金融机构履行反洗钱义务的法定责任，明确了“了解你的客户”（KYC）是核心义务，并建立了国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）对金融机构的监督管理框架。该体系配套了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2022年新规，取代旧版2007版），对客户身份识别、风险等级划分、大额和可疑交易报告等关键环节进行了细化的操作流程规定，显著提升了合规的实操标准。

同时，相关法规还