金融行业合规部合规专员风险排查工作手册.docxVIP

金融行业合规部合规专员风险排查工作手册

第1章

1.1全面梳理业务条线与产品矩阵

明确业务边界与合规红线：首先对全行各业务条线（如信贷、零售、投行、资管等）进行全景扫描，界定出核心业务场景、中间业务类型及高风险业务品种，建立“业务-产品-客户”三维映射图谱，确保无业务盲区。识别产品全生命周期风险点：针对已上市及在售产品，逐一分析其设计之初的合规逻辑、存续期的运营监控机制以及退出机制，特别关注新产品上线前的“首营”审核合规性及后续“二次销售”的适当性匹配情况。

梳理客户画像与分层逻辑：依据监管要求及内部风控标准，对存量客户进行清洗，明确一级、二级客户分类标准，识别出高风险客户（如多