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2025年金融行业风险管理部风险员风险预警管理手册

第1章总则

1.1编制目的与适用范围

为全面规范2025年全行风险预警管理流程，明确风险预警工作的目标与边界，确保风险预警信息能够真实、及时、准确地反映业务风险状况，从而有效识别、评估和控制潜在风险事件，为管理层决策提供科学依据。②本手册旨在构建一套标准化、可复制的风险预警管理体系，覆盖从风险识别、监测、预警到处置的全过程，确保所有风险员在履行风险预警职责时，行为有章可循、操作有法可依。适用范围涵盖本行所有业务条线、分支机构及下属子公司，包括信贷、零售、投资、资管、运营等所有涉及资金流动、交易活动和风险敞口的业务单元，确保风险预警不留死角、无盲区。④本手册特别针对2025年可能出现的新型复杂风险场景（如供应链断裂风险、跨境资金流动异常等）制定了专门的预警规则，要求风险员在监测过程中具备敏锐的洞察力，能够发现传统指标难以捕捉的隐性关联风险。⑤风险预警管理遵循“预防为主、动态监测、分级响应、全员参与”的原则，鼓励风险员在日常工作中主动发现异常，而非被动等待上级指令，通过建立常态化的风险预警文化，提升全行整体的风险敏锐度。本手册的编制依据包括国家金融监督管理总局发布的最新监管指引、本行《全面风险管理纲要》以及2025年拟定的《风险预警管理办法》，确保风险预警工作与监管要求保持高度一致，符合行业最佳实践