金融行业反洗钱部专员反洗钱检查工作手册.docx

金融行业反洗钱部专员反洗钱检查工作手册

第1章反洗钱合规基础与机构架构

1.1反洗钱法律法规体系解读

核心法律框架：依据《中华人民共和国反洗钱法》（2006年修订，2024年实施），我国构建了“以法律为主、行政法规为支撑、部门规章具体化”的立体化法律体系，确立了反洗钱工作的最高法律地位，明确了金融机构作为反洗钱义务主体的法律责任边界。关键配套法规：除《反洗钱法》外，还需重点研读《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号），该规章对尽职调查的时限、资料保存的期限（最长5年）及电子化保存的具体技术要求做出了细化规定，是实务