银行合规管理2026年反洗钱专项训练（附答案）.docxVIP

银行合规管理2026年反洗钱专项训练（附答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要方式？（）

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户身份资料和交易记录保存制度

C.对客户交易进行实时监控并阻止所有可疑交易

D.向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易

2.在进行客户身份识别时，金融机构对客户身份信息的核实，以下哪种情况通常不需要采取额外的身份核实措施？（）

A.客户为外国政要

B.客户名称或地址出现在反洗钱黑名单上

C.客户申请开立匿名或假名账户

D.客户为长期稳定且交易正常的存量客户

3.以下哪种交易类型最有可能触发金融机构的大额交易报告要求？（）

A.一位客户向其境外子女账户汇款20万元人民币，用于家庭生活费

B.一家大型企业向其海外子公司支付300万美元的货款，符合合同约定

C.一位客户在银行ATM机上提取现金5万元人民币

D.两家公司之间进行一笔等值100万美元的货物买卖交易，但缺乏商业实质

4.金融机构在反洗钱工作中承担的“了解你的客户”（KYC）原则，其核心目标是？（）