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2025年金融保险行业风控部风控员反洗钱排查手册

第一章总则与基础规范

第一节法律法规框架与合规要求

依据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》（2024年修订版），金融保险机构必须建立覆盖全业务流程的反洗钱合规体系，确保所有业务操作均在“了解你的客户”（KYC）和“持续了解你的客户”（CDD）框架下运行。针对2025年行业新规，风控部需重点落实《关于加强反洗钱工作的通知》（银发〔2025〕18号）中关于“穿透式尽职调查”的要求，严禁通过虚假身份认证或简化客户身份识别流程来规避监管义务。

合规要求涵盖纸质档案、电子档案及影像资料的完整留存，所