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金融行业保险经纪部专员保险经纪业务操作手册（执行版）

第一章总则与合规管理

第一节岗位职责与任职要求

本岗位的核心职责是作为连接保险公司与投保人的专业桥梁，依据国家金融监管总局及行业协会的最新规定，负责保险经纪业务的合同起草、条款审核、核保咨询及保单批改等全流程操作，确保每笔业务在合规框架内高效落地。专员需具备保险法、合同法及金融监管相关专业知识，必须持有有效的保险经纪执业资格证书，并每年完成规定的继续教育学时，确保业务操作符合最新的监管政策要求。

在执业过程中，专员需严格执行公司内部的“双录”（录音录像）制度，对高风险业务进行重点监控，确保所有交易过程可追溯、可审计，杜绝任何形式的操作盲区。针对每笔业务，专员需建立完整的业务台账，实时记录客户背景、产品配置、费率结构及核保结论，确保数据准确无误，为后续的风险评估和理赔服务提供坚实的数据支撑。专员需定期向公司总部汇报业务经营情况，包括保费规模、渠道贡献度及合规风险点，及时响应上级关于业务结构调整或政策落地的指令，确保业务方向与公司战略保持一致。

对于发现的政策性违规或系统故障，专员需立即停止相关操作并上报，同时协助技术部门排查原因，确保业务中断期间客户权益不受损，最大限度降低合规风险。

第二节执业资格认证与准入机制

所有保险经纪业务专员必须通过国家金融监督管理总局组织的保险经纪人员资格考试，取得执业资格证书