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2026年商业银行合规管理题库

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理的核心原则不包括以下哪项？

A.全员参与

B.管理层负责

C.风险导向

D.监管包办

2.某商业银行在新疆地区开展普惠金融业务，发现部分贷款审批流程存在违规操作。依据《商业银行法》，该行应如何处理此类问题？

A.直接处罚违规员工，无需上报

B.先整改，再向银保监会新疆监管局报告

C.仅内部通报，无需外部报告

D.由分行自行处理，无需总行批准

3.以下哪种行为不属于《商业银行反洗钱规定》中定义的“大额交易”？

A.单笔现金交易超过200万元人民币

B.通过不同账户向同一交易对手累计转账500万元

C.个人通过境外银行卡购买奢侈品，金额为50万元人民币

D.单笔转账金额为100万元，但资金来源无法追溯

4.某商业银行在东南亚某国设立分支机构，需遵守当地反洗钱法规。依据《反洗钱国际标准》，该国要求金融机构客户身份识别时，以下哪项信息不属于核心要素？

A.姓名

B.地址

C.职业背景

D.交易目的

5.根据《商业银行内部控制指引》，以下哪项不属于内部控制的基本要素？

A.授权批准

B.风险评估

C.财务报告

D.内部审计

6.某商业银行员工利用职务便利，违规为客户办理贷款展期。