金融行业风控部风控员反洗钱监控分析手册.docx

金融行业风控部风控员反洗钱监控分析手册

第1章基础理论与合规框架

1.1反洗钱法律监管体系解读

我国反洗钱法律体系以《中华人民共和国反洗钱法》（2006年颁布，2024年修正）为基石，确立了“以风险为本、以行为为本”的核心原则，明确了金融机构作为反洗钱义务主体的法律地位，规定金融机构必须履行客户身份识别、大额和可疑交易报告及客户尽职调查等法定义务。监管架构由中国人民银行（央行）、国家金融监督管理总局（原银保监会）及公安部共同构成，央行负责宏观审慎管理与系统建设，金融监管部门负责业务指导与行政处罚，公安部门负责打击洗钱犯罪侦查，形成了“央行牵头、多部门协同”的立体化监管网络。