2025年金融业风控部风控员风险识别操作手册.docxVIP

2025年金融业风控部风控员风险识别操作手册

第1章总则

1.1编制目的与适用范围

本手册旨在构建一套标准化、可执行的风险识别操作体系，通过规范风控员的日常作业流程，确保金融机构在业务开展初期即识别并管控潜在的重大风险点，从源头防范信贷、操作及合规风险，保障资产质量与安全。适用范围覆盖全行所有分支机构及业务条线，明确适用于新业务准入、存量业务贷后检查、风险预警模型触发后的复核环节以及日常业务排查中的风险识别工作，确保风险识别工作不留死角、不走过场。

本手册依据国家金融监督管理总局最新监管指引及我行《全面风险管理指引》制定，作为一线风控员开展工作的“第一指令”，所有风险识别活动