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金融行业资产管理部经理资产配置手册

第1章资产配置总纲与宏观视野

1.1资产管理部核心职能定位与战略使命

资产管理部作为金融机构的“财富管家”，其核心职能已从简单的账户管理升级为战略资产配置（SAA）与动态再平衡的决策中枢，旨在通过科学的资产配置实现客户长期财富的稳健增值与风险可控。在战略层面，部门需明确“以客户长期收益最大化为导向”的使命，通过主动管理（ActiveManagement）与被动管理（PassiveManagement）的有机结合，挖掘市场Alpha，同时严格遵循“久期匹配”原则，确保组合在极端市场环境下具备生存能力。

职能定位要求建立“投资研究、投研支持、交