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银行自查自纠报告网银自查报告

本次网银业务自查自纠工作严格依据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《电子银行业务管理办法》等监管要求，结合我行《网上银行运营管理办法》《电子银行风险防控细则》等内部制度，成立由分管行长任组长，运营管理部、信息科技部、个人金融部、风险管理部、合规管理部负责人为成员的专项工作组，制定《2023年网银业务自查方案》，明确全流程覆盖、全节点穿透、全风险排查的工作目标，于2023年8月1日至10月31日开展为期3个月的专项自查。自查范围涵盖2022年1月1日至2023年6月30日期间全行36家营业网点的个人网银、企业网银及手机银行关联网银功能业务，重点聚焦制度执行、操作规范、系统安全、客户服务、反洗钱合规五大领域，通过系统数据筛查（调取核心系统、网银管理平台、反洗钱监测系统等12类业务数据32万条）、现场检查（抽查网点18家，调阅业务档案2100份）、非现场分析（比对监管通报案例、行业风险事件库）、客户回访（电话回访客户500户，收集有效反馈127条）等方式，累计发现问题6大类23项，已完成整改19项，剩余4项纳入持续整改清单。现将具体情况报告如下：

一、制度执行与流程规范检查情况

（一）制度体系完备性方面。现行《网上银行客户操作手册（2022版）》《企业网银证书管理办法》等8项制度覆盖开户、签约