2025年银行业反洗钱中心专员反洗钱监测分析手册.docx

2025年银行业反洗钱中心专员反洗钱监测分析手册

第1章反洗钱基础理论与监管合规框架

1.1反洗钱法律法规体系解读

我国反洗钱法律体系的基石是《中华人民共和国反洗钱法》，该法于2007年颁布并历经多次修订，确立了“以国家反洗钱监督管理为核心，以金融机构反洗钱义务为基础，以预防洗钱犯罪为目的”的治理架构，明确规定金融机构必须建立反洗钱内部控制制度并履行客户身份识别（KYC）、大额和可疑交易报告（STR）等法定义务。随着数字经济的发展，法律体系进一步延伸至《中华人民共和国反洗钱法》及其配套规章、部门规章及规范性文件，如中国人民银行发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易