金融行业合规部合规员法律法规学习手册（执行版）.docx

金融行业合规部合规员法律法规学习手册（执行版）

第1章基础理论与职责界定

1.1金融法律法规体系概述

我国以《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》为核心，构建了以《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法典》为基石，并辅以《银行业监督管理法》、《证券期货业监督管理办法》等专门法规的立体化法律体系，其中金融监管总局（NFRA）发布的《金融违法行为处罚办法》是规范市场行为的“硬约束”。合规人员需熟知“监管红线”与“操作红线”的区分：前者指触碰即面临行政处罚甚至刑事责任的底线（如内幕交易、洗钱），后者指虽未直