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2025年金融行业零售部理财经理客户资产检视指标手册

第1章

1.12025年行业监管与政策导向解读

2025年监管层将全面深化“新金融”监管框架落地，重点强化资金池穿透式管理，要求理财经理必须掌握产品底层资产清单，确保每笔理财业务“穿透看底”，杜绝通道业务和影子银行风险，这是行业合规的底线红线。针对个人养老金制度的全面实施，监管要求零售部在2025年底前完成全员培训并覆盖100%的理财经理，要求员工熟知个人养老金账户的税收优惠政策及缴费期限，将其作为年度营销的必选项进行渗透。

为落实“双录”制度升级要求，监管强制规定所有非标准化理财产品的销售必须达到100%双录留