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金融行业反洗钱部反洗钱员可疑交易报告手册

第1章可疑交易报告基础与合规要求

1.1反洗钱法律法规体系解读

我国反洗钱工作以《中华人民共和国反洗钱法》为核心，该法确立了金融机构履行反洗钱法定义务的基石地位，明确了“了解你的客户（KYC）”是识别和评估客户风险等级的根本前提，任何业务开展前必须完成客户尽职调查。同时，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第2号）细化了报告的具体标准，规定金融机构需对单笔或当日累计人民币50万元以上、等值外币5万美元以上的交易进行报告，并明确了50万元以下的交易在特定条件下仍需触发报告义务。

《反洗钱法》