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金融行业合规部合规师合规审查工作手册

第1章总则与职责分工

1.1合规部组织架构与岗位设置

合规部作为公司风险控制的“防火墙”，其组织架构采用“金字塔型”结构，由合规总监统筹全局，下设合规经理负责具体执行，合规专员及合规师构成执行层，确保权责清晰、层层负责。在岗位设置上，合规总监担任部门一把手，对合规工作的有效性负最终责任，通常拥有跨部门协调权和重大事项决策权；合规经理直接向总监汇报，负责制定年度工作计划并监控进度；合规师作为核心执行力量，需根据项目类型（如授信、销售、投资）承担不同的专项审查任务。

针对关键风险岗位，如信贷业务审批人、销售总监及投行部负责人，实行“一票否决制”，即若其所在岗位未通过合规审查，该业务产品不得进入下一环节，体现了“谁主管谁负责”的刚性原则。部门内部实行轮岗与备份机制，确保关键岗位人员定期更换，防止因个人原因导致的风险隐患集中爆发；同时建立AB角制度，当核心合规师休假或离职时，由备份人员立即接手其负责的审查任务，确保工作连续性。办公环境配置方面，合规部需配备独立的合规审查系统（如CASE系统）和专用审查室，严禁与非合规人员混用电脑或讨论敏感信息，所有文件流转必须通过加密渠道进行，从物理层面杜绝泄密风险。

绩效考核上，合规师实行“双轨制”评价，既考核业务结果（如放款金额、项目通过率），也严格考核合规过程指标（如审查发现问题的数量