金融保险合规部合规员法律法规学习手册.docx

金融保险合规部合规员法律法规学习手册

第1章金融法律法规基础概论

1.1国家金融监管体系架构

我国金融监管体系由国务院金融监督管理机构（如国家金融监督管理总局及其派出机构）及中国人民银行共同构成，形成了“一行一局一委”的立体化监管格局，旨在维护国家金融安全、防范系统性风险，确保金融业务在法治轨道上运行。在架构上，中国人民银行负责货币政策、宏观审慎管理及金融稳定工作；国家金融监督管理总局负责存款保险、保险监管、银行保险机构综合监管及非银行金融机构监管；中国证监会负责证券期货行业监管；央行金融稳定理事会协调跨部门风险处置。

监管职责划分依据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民