2025年基金行业销售支持部销售顾问销售话术规范手册.docxVIP

2025年基金行业销售支持部销售顾问销售话术规范手册

第1章法律法规与合规经营规范

1.1基金销售从业人员基本资格与执业要求

从业人员必须持有中国证监会核准的基金销售从业人员资格证书，且必须在任职前完成持续合规培训并考核合格，方可上岗。所有销售人员需在系统内录入身份信息，系统自动校验其执业状态，未通过持续培训考核者将被系统锁定，无法办理开户或交易业务。销售人员需严格遵循《基金销售管理办法》规定，在销售过程中必须明确告知客户基金的风险等级，并依据《基金产品风险评级指引》对基金进行准确标签化，严禁使用“保本保收益”等误导性承诺词汇，必须清晰揭示基金净值波动可能带来的亏损风险。

销售人员在推介基金时，必须严格执行“双录”（录音录像）制度，确保交易过程全程留痕，录音录像资料需完整保存至少3年，以备监管机构随时调阅，任何销售人员的违规操作若导致录音录像缺失，将直接导致销售行为无效。销售人员需具备基本的金融知识储备，在介绍产品时需准确区分基金类型（如股票型、债券型、混合型等），并严格依据基金合同条款说明基金的运作机制、业绩比较基准及过往业绩，不得夸大收益或隐瞒费用结构。销售人员必须严格遵守“双录”操作规范，在客户签署风险揭示书和基金合同前，需暂停销售行为，完成必要的身份核实与风险承受能力评估，确保客户知情权得到充分保障，严禁在风险揭示不充分的情况下完成交易。

销售人员需