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金融行业监管部监管专员现场检查记录手册（执行版）

第1章现场检查组织与准备

1.1检查方案制定与审批流程

检查方案制定需遵循“风险导向”原则，专员必须依据监管总局发布的最新《银行业金融机构现场检查办法》及本行最新风险状况，结合被检查机构的具体业务线特点，制定包含检查目标、范围、重点及产出物的详细《现场检查方案》。方案中需明确界定检查的时间窗口（如工作日或特定节假日）、参与人员层级及所需携带的专用工具清单。方案编制完成后，必须提交至分管行领导或合规部门进行前置审批，审批通过后方可正式启动。审批流程中需特别注明“重大风险事项”的特别审批要求，例如对可能引发系统性风险的指标异常波动，必须追加高层级审批节点，严禁未经审批擅自扩大检查范围或改变检查重点。

审批过程中，专员需对方案中的“检查重点”与“检查内容”进行二次复核，确保与监管政策导向及被检查机构当前的实际风险状况高度契合。若发现方案存在模糊地带或覆盖不全，专员需在方案修订页详细列明修改理由及调整后的具体检查条目，并重新提交审批。审批流程需严格记录审批意见及审批时间戳，形成完整的《检查方案审批记录》。该记录不仅作为后续检查执行的依据，也是应对监管问询时证明检查合规性的关键证据。专员需确保所有审批环节均有书面签字或电子系统留痕，杜绝口头传达或事后补签。方案制定结束后，专员需组织全体检查组成员召开方案交底会，由资深组长逐条