2025年信托行业信托部信托员信托业务操作手册.docx

2025年信托行业信托部信托员信托业务操作手册

第1章总则与合规管理

第一节法律法规与监管要求

本章节旨在明确信托部所有信托业务操作必须遵循的“红线”与“底线”，确保信托业务在法治轨道上稳健运行。根据《中华人民共和国信托法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》（2023年修订版）等核心法规，信托业务严禁任何形式的非法集资、洗钱或非法吸收公众存款行为，必须严格执行“了解你的客户”（KYC）及“了解你的产品”（KYB）原则。在合规审查环节，所有信托计划立项需经过严格的“三道防线”审核机制：业务部门负责初步尽职调查，合规部门负责法律与监管符合性审查，风控部门负责风险指标监测，最终